ウェルスナビ

【25カ月経過】WealthNavi(ウェルスナビ)の実績を公開!

 こんにちは、歯科たろうです!

 WealthNavi(ウェルスナビ)の運用が25カ月経過しました!日本はGW真っ只中ですがNY証券取引所は通常通り稼働しています。WealthNavi(ウェルスナビ)もGWのため買付等はお休みですが、損益は反映されているようです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の実績を公開

 WealthNavi(ウェルスナビ)の実績を公開していきます。

歯科たろう
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 じゃ先月の結果から見ていくね^^

24カ月経過時 +343,686円(+7.16%)

24カ月経過 WealthNavi

 24カ月経過時の推移です。開始5カ月目くらいから週1ペースで入金していますので、資産総額は右肩上がりに増えています。昨年末には一時的にマイナス圏まで落ち込みましたが現在はプラス圏まで持ち直しています。

先月の詳細はこちらから

歯科たろう
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 じゃ今月の結果だよ!

25カ月経過時  +398,992円(+8.16%)

25カ月経過 WealthNavi

 先月より損益が5万円プラスとなりました。短期的な動きを気にしても仕方がないのですが、やはりプラスが増えるのは嬉しいものです。

 

歯科たろう
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 次は資産クラス毎の損益だよ^^

25カ月経過 資産クラス毎の損益

資産クラス損益

 相変わらずVTI(米国株)が堅調ですが、他の資産クラスもすべてプラスになっています。歯科たろうは独自の配当込みの利回りで評価をしています。

資産クラス毎の損益(配当無し、配当込み利回り)

 それでも今月はVTI(米国株)の圧勝でした!VEA(日欧株)、VWO(新興国株)の巻き返しに期待します。

まとめ

 歯科たろうがWealthNavi(ウェルスナビ)を開始したH29年3月頃は世界的に好況で、WealthNavi(ウェルスナビ)の運用成績も良く評判も上々でした。その後、H30年の停滞、年末の暴落によりほとんど利用者がマイナス圏に陥りました。

 運用成績が悪くなると手数料の高さを指摘する声が多くなり、H31年の株高でプラスに転じた途端解約する方も目立ちました。

 手数料1.08%(税込)は高い

 現在、楽天・バンガードシリーズeMAXIS Slimシリーズなどの手数料激安の優良な投資信託があります。自分で管理・運用出来る方はコストが圧倒的に割安のため投資信託の方がオススメです!面倒だから何もかもほったらかしで運用したい方はWealthNavi(ウェルスナビ)という選択肢もアリだと思います。歯科たろうの見解は、

 WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料1.08%は高いが、今後の手数料の改善も期待した上で応援したい

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