株式

つみたてNISA運用実績【楽天スーパーポイント】

 こんにちは!歯科たろうです。

 今日は親孝行な(?)歯科たろうが金融リテラシーのまったくない両親に代わって運用しているつみたてNISAの経過をご紹介します。

そもそも両親に代わって運用している理由

 お恥ずかしい話ですが、歯科たろうの両親は二人そろって金融リテラシーが大きく欠如しております。郵便局員にすすめられるがまま毎月7万円の保険に加入してみたり、銀行員にのせられて外貨預金してみたり・・・。

 歯科たろうの父は歯科医師であり、それなりに収入があったはずですが、これまで資産形成があまり出来ていませんでした。70歳になる現在も現役として働いていますが、仕事が好き!なわけでは決してなく、給与収入がないと年金だけでは生活できないからです。(自営業者は毎月6万円くらいしか年金がありません

 それでも歯科たろうが多くはないにしても平均年収以上の給与を支払っていますが、自転車操業のような暮らしぶりです。((+_+))

 このままではよくないとお金の話をしようとするも、両親とも金融リテラシーが欠如しているため投資=ギャンブルとまったく聞く耳をもってくれません。一から説明して理解させるより、いっそのこと代わりに手堅く運用してあげた方が手っ取り早いと思い始めることにしました。いつか必要な時がきたら渡してあげようと思っています。

歯科たろう
歯科たろう
 歯科たろうが将来の備えを意識したきっかけは両親だよ笑

投資戦略

 歯科たろうの投資戦略は以下の通りです。

  • 楽天証券×楽天銀行×つみたてNISA
  • 低コスト投資信託15本
  • 毎日積立で楽天スーパーポイントをお得にGET
  • 楽天スーパーポイントを投信買付に利用

 最初の設定は少々面倒ですが、一旦設定してしまえば変更しない限りなにもする必要はありません。

↓↓設定方法の詳細はこちら↓↓

【つみたてNISA】楽天スーパーポイントを毎月900ポイント貯める方法公開【超簡単!】こんにちは!底辺歯科たろうです。 今日はつみたてNISAで運用をしつつ、楽天スーパーポイントをためる方法を紹介します。 それでは...

歯科たろう
歯科たろう
 歯科たろうがしてることは、月に1回楽天銀行に入金するだけだよ^^

歯科たろう厳選!つみたてNISA オススメ投資信託15本

  1. ひふみプラス
  2. たわらノーロード先進国株式
  3. SBI・全世界株式インデックスファンド
  4. ニッセイ日経225インデックスファンド
  5. ニッセイ外国株式インデックスファンド
  6. ニッセイTOPIXインデックスファンド
  7. 楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)
  8. 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)
  9. eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  10. eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  11. eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  12. eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  13. eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  14. eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  15. iFree S&P500インデックス

つみたてNISA運用実績

 昨年から運用しているつみたてNISAの運用実績を提示します。2018年10月頃から最初10銘柄、途中から15銘柄に増やして積み立てています。

歯科たろう
歯科たろう
 全銘柄でプラス!

 途中から15銘柄に変更、また積立金額の違いもありパフォーマンスを一概に比較はできませんが、運用実績の上位は以下の通りです。日本株式に比べ外国株式が上位を占めています。

  1. eMAXIS Slim先進国株式インデックス      8.73%
  2. 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI) 8.62%
  3. ニッセイ外国株式インデックスファンド      8.58%

まとめ

 2018年10月の運用開始以来およそ5,000ポイント取得しています。楽天スーパーポイントをGETするために投資信託を分散させることに対して否定的な意見もあり、不必要な分散はパフォーマンスを悪化させるという方々がいます。

 これまでの短い実績から『eMAXIS Slim先進国株式インデックス』に全額投資することが正解でしょうか?低迷している日本株式が上昇するかもしれませんし、新興国バブルが起こるかもしれません。

 未来は誰にもわからない不確実なものなので、それなら確実に得られる楽天スーパーポイントを狙ってもいいのではないかと考えています。投資は自己責任でお願いします。

歯科たろう
歯科たろう
 多少パフォーマンスが劣後したとしてもポイント分は確実に増えるからね^^

↓↓インデックス投資に関してはこちら↓↓

インデックス投資がオススメ!【投資初心者向け】こんにちは!歯科たろうです。  今日は歯科たろうがメインで行っている『インデックス投資』についてわかりやすく説明していきます。投資初心者...
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▼▼投資がよくわからなくて面倒な人はロボに丸投げもありかも▼▼

 水瀬ケンイチ氏の『インデックス投資に関する書籍』です。歯科たろうはこの本を読んでインデックス投資と心中することを決めました。