株式

【9カ月実績】楽天クレジットカードで投信積立【eMAXIS Slim米国株式S&P500】

こんにちは!鬼積たろうです。

今日は昨年末より楽天証券が始めた新サービス『楽天クレジットカード決済で投信積立』についての経過報告です。

本記事の趣旨

 本記事は、2018年末から始まった『楽天クレジットカード決済で投信積立』を実践し、より低リスクでの資産形成を目指します。

 投資対象は『eMAXIS Slim米国株式(S&P500)』で、毎月50,000円積み立てします。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の積立実績

 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の積立実績を公開します。まずは積立ルールです。

積立ルール

 2018年12月から楽天クレジットカード決済で

毎月50,000円投信積立!

をしています。現在9カ月経過しました。

楽天クレジットカード決済で毎月50,000円積み立て

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価額推移(チャート)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)チャート

 投信積立の設定直後、2018/12/25には基準価額が

17.4%下落

 その後は持ち直し、7月末には5.9%に達しました!現在(2019/8/20)は+0.55%まで下げています。

基準価額データ

運用開始時(2018/12/3)  10,468円

現在データ(2019/8/20)10,526円(+0.55%)

開始来高値(2019/7/30)  11,088円(+5.92%)

開始来安値(2018/12/25) 8,645円(-17.41%)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の損益推移(利回り)

年月評価額(円)損益(円)ポイント
2018/1246,453-5,547500
2019/1101,573-4271,000
2019/2158,8906,8901,500
2019/3213,88711,8872,000
2019/4271,18019,1802,500
2019/5312,60310,6033,000
2019/6366,75014,7503,500
2019/7424,04922,0494,000
2019/8461,3529,3524,500

 2019年8月20日時点の損益は

+9,352円!(前月比-12,697円

 楽天クレジットカード決済によるポイント付与は、

9カ月で4,500ポイント!

鬼積たろう
鬼積たろう
 毎月500ポイントGETできます!!

 楽天スーパーポイントを加算した損益は

+13,852円!(前月比-12,197円

 ポイントを加算したその利回りは・・・

利回り3.1%!!(前月比-3.4%

鬼積たろう
鬼積たろう
 前月比めっちゃ下がってるので余計にポイントが身に染みる・・・^^

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の積立推移

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)9カ月推移

 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価額は昨年末より冴えませんでしたが、6月から7月にかけてS&P500は史上最高値を何度も更新しています。

 8月に入り米中貿易摩擦のため不安定な株価推移をしています。

 安値を狙って購入しようとすると、上手くできれば利益を上げれますが、下手をすると上昇相場に乗り遅れる可能性があります。

 上手くいかなかった場合は、金銭的な損失はもちろん、精神的なストレスが大きいです。

 そこで鬼積たろうはドル・コスト平均法を推奨します。

 ドル・コスト平均法とは・・・

あらかじめ『〇〇日に▲▲円分◇◇を購入する』という積立ルールを設定し、感情的な取引をしない初心者向け(中級者~上級者でもOK)の投資法です。

 また、初心者がまず始める場合、

楽天カード決済による投信積立

絶対にオススメです。

 いまはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)自体の損益がプラスなのであまりピンとこないかもしれませんが、今後暴落や低迷した場合、ポイント付与の有難さがきっとわかるはずです。

 より低リスクで運用するためにも、楽天証券×楽天銀行×楽天カードは必須のアイテムです。

 『つみたてNISAで投信15本毎日積立』のポイントGETが出来なくなったいま

楽天クレジットカードで投信積立!

一番オススメの投資法だと言えます!

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鬼積たろう
鬼積たろう
 じゃ『楽天クレジットカード決済で投信積立』の概要をみていくよ^^

楽天クレジットカード決済で投信積立

では楽天クレジットカード決済で投信積立について説明していきます。

サービスの概要

  • 投信積立の引落方法としてクレジットカードで決済ができる。(毎月5万円まで
  • 積立日は毎月1日になる。
  • 毎月の積立額に楽天スーパーポイント(または楽天証券ポイント)を利用できる。
  • 決済額に応じて楽天スーパーポイントが付与される。(100円につき1ポイント)

積立申込からカード引き落としまでの流れ

楽天証券HPより引用

鬼積たろう
鬼積たろう
 流れはこんな感じだけど、一度設定してしまえば何もすることないよ^^

メリット

『楽天クレジットカード決済で投信積立』のメリットについて説明します。

圧倒的に手間いらずで運用出来る

 一旦設定してしまえばあとは何もすることなく

毎月全自動で投信積立!

が行われます。カード引き落とし口座の残高さえチェックしておけば問題ありません。

 淡々と積立が実行されますので、短期的な基準価額の推移に精神的ストレスを感じることがないのもメリットです。

楽天スーパーポイントを1%GET出来る

 楽天クレジットカードは

決済金額の1%にポイントが付与!

 毎月5万円までクレジットカード決済で投信積立が出来ます。よって、

最大で毎月500ポイントをGET!

することが出来ます^^

ポイント投資で楽天市場の買い物がいつでもポイント+1倍

 楽天クレジットカード決済と直接関係はありませんが、クレジットカード決済でGETしたポイントで投信を買い付けることで楽天市場の買い物がいつでも

SPU+1倍!

楽天証券HPより引用

デメリット

 『楽天クレジットカード決済で投信積立』のデメリットについて説明します。

 それは

投資には損をするリスクがある!

ということです。1%のポイントをGETするためにそれ以上の損失を出してしまっては本末転倒です!

あくまでポイントはおまけ

であって、リスクを理解して運用できる方だけクレジットカード決済で投信積立にチャレンジしましょう。

鬼積たろう
鬼積たろう
 『債権投信を購入してすぐ売却。ポイント(ほぼ)タダ取り!』とか言ってる人いるけど、いい子は適度なリスクは許容して長期に株式で運用しよう^^

まとめ

 令和元年7月、S&P500株価は史上最高値を更新しました。しかし、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価額は、2018年10月4日に記録した高値を更新出来ていません。

 楽天VTIもそうですが、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はS&P500株価だけでなく為替の影響を受けます。

 株価が安く且つ円高時に仕込むことが出来れば最高ですが、鬼積たろうはタイミング投資をオススメしません!

 初心者こそドル・コスト平均法で定期的・長期に積立をしましょう。

 その上で、クレジットカード決済で投信積立が出来るサービスは画期的で大変お得だと考えています。

 しかし、あくまで投信積立をしようとしている方にとって有益なものであり、ポイントをGETするための積立では本末転倒です。

1%のポイントはおまけ!

と割り切って、優良な投資信託を長期で積み立てましょう。

いろいろ鬼積しています!

①楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

 鬼積たろうのメインの投資先で、米国全体に分散投資をする超人気投資信託です。

 鬼積たろうは2017年10月頃から

毎日20,000円鬼積中!

詳細はこちらから

②eMAXIS Slim先進国株式インデックス

 eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、FOY2018(投信ブロガーが選ぶ投資信託オススメランキング)で1位に選出された人気商品です。

 鬼積たろうは、2018年8月頃から

毎日5,000円鬼積中!

詳細はこちらから

③eMAXIS Slim新興国株式インデックス

 鬼積たろうは新興国にも投資をしています。先進国に比べ新興国は

ハイリスク・ハイリターン!

ですが、毎日積み立てのため損益推移は比較的マイルドです。

 鬼積たろうは、2018年3月頃から

毎日2,000円積み立て中!

詳細はこちらから

④WealthNavi(ウェルスナビ)

 話題のロボアドバイザー『WealthNavi(ウェルスナビ)』でも運用しています。手数料は投資信託に比べ少し割高ですが、今後の発展に期待大です!

 鬼積たろうは2017年3月頃から

現在500万円程度運用中!

詳細はこちらから

⑤楽天スーパーポイントで投信積立(ひふみプラス)

 楽天証券では楽天スーパーポイントで投資信託を購入できます。

 鬼積たろうは、原資すべて楽天スーパーポイントでひふみプラスの積み立てをしています。

詳細はこちらから

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 水瀬ケンイチ氏の『インデックス投資に関する書籍』です。歯科たろうはこの本を読んでインデックス投資と心中することを決めました。