株式

【22カ月実績】楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)【毎日2万円積立】

 こんにちは!鬼積たろうです。

 今日は鬼積たろうがメインに投資している『楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)』の積立経過についてご報告します。

 楽天VTIは2017年10月より発売開始された

超低コストの人気投資信託

 投資初心者(中級者または上級者でも)が資産運用を始めるにあたって、

楽天証券で楽天VTIを定期積み立てすること

がひとつの最適解になると思います。

本記事の趣旨

 本記事は、鬼積たろうが楽天VTIをただひたすら毎日2万円積み立てることで資産形成できるか検証します。

楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)の実績公開

 楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)の22カ月実績を公開します。

積立ルール

 鬼積たろうは2017年10月末頃から

毎日(毎営業日)2万円

積み立てしており、およそ毎月40万円になります。途中旧NISA枠で買付している期間がありますが、毎日積み立ては継続しています。

マイルール:楽天VTIを毎日2万円積み立て

毎日積み立てと毎月積み立ての考察についてはこちらから

楽天VTIの基準価額推移(チャート)

楽天VTIチャート

 2019年8月に入り米中関係の不安から連日下げが続いていましたが、不安後退から株価は上昇しています。

 また為替も107~108円台へと円安傾向がすすみ、結果として、楽天VTIの基準価額の押し上げに繋がっています。

 楽天VTIの設定来高値は

11,824円(2018/10/4)

 楽天VTIの基準価額は、VTI価格為替によって決定されます。

楽天VTIの損益推移(利回り)

年月
評価額(円)
損益(円)
2017/11306,350-1,020
2017/12726,58819,218
2018/11,091,22743,857
2018/21,434,800-52,750
2018/31,856,3368,966
2018/42,117,817-109,553
2018/52,648,74641,376
2018/63,152,618125,248
2018/73,624,019196,649
2018/84,138,129270,759
2018/94,578,133310,763
2018/105,019,425372,055
2018/115,353,865246,495
2018/125,326,839-100,531
2019/15,381,785-385,585
2019/26,205,64138,271
2019/36,659,574132,204
2019/47,417,676470,306
2019/57,611,814364,444
2019/67,917,168269,798
2019/78,691,267623,897
2019/88,553,00445,634
2019/99,384,577497,207

 2019年9月10日時点、22カ月積み立てた結果は・・・

22カ月損益 +497,207円

 壊滅状態だった21か月から大分回復しました!損益の前月比は・・・

前月比 451,573円・・・(^o^)/

 前月0.5%だった利回りは・・・

利回り 5.6%!

鬼積たろう
鬼積たろう
 なくなりかけた含み益も一気に回復しました!!

 インデックス投資はドル・コスト平均法で積み立て、市場平均のリターンを目指します。

 株価は上下に推移するため一時的に含み損をかかえることもありますが、ドル・コスト平均法ならストレスなく続けることができます・・・(^-^)

楽天VTIの評価額と損益推移

楽天VTI評価額と損益推移

 株価停滞時も上昇時もタイミング決して投資は行わず、毎日2万円(月換算40万円程度)を継続して22カ月経過しました。

 いよいよひとつの目標である『1,000万円』が目前に迫っています!

 積み立てども積み立てども増えない(減っていく)評価額をみると心が折れそうになりましたが、予め定めたマイルールに従うことで積み立てを継続することが出来ています

 運用開始から20カ月経過時には+60万超の最高損益を記録していましたが、21か月経過時にはほぼ含み益がなくなっています。

 もし21か月経過時にあきらめて解約していたら、ほぼプラマイゼロでしたが、22カ月経過時には+50万弱まで回復しています。

 このように、インデックス投資でも短期的には結構上下するので、長くゆるく始めるのがいいと思います。

 楽天証券には心の癒し、楽天スーパーポイントによる特典があります。

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 楽天証券で投資信託を積み立てすると、副産物的に楽天スーパーポイントが貯まります。

毎月の評価額に応じてポイント付与

 楽天証券では保有投資信託の評価額に応じて楽天スーパーポイントが付与されます。

投資信託の残高10万円に対して、楽天スーパーポイントを4ポイント付与。

 ポイントの付与率は

月率0.004%(年率0.048%)!

 メガバンクの普通預金金利が0.001%程度なので約50倍お得です。

 鬼積たろうは現在

毎月450ポイント付与!

されています

毎日の買付で付与(改悪され中止)

 以前は、買付1件につき3ポイントGETする裏技がありましたが、現在その方法は使えなくなりました

楽天クレジットカード決済で付与

 楽天証券では、楽天クレジットカード決済で投信積立をすることができます。クレジットカードのポイント付与率は

100円1ポイント!(1.0%)

のため、現金で投信積立するより1.0%お得に運用できます。ただし、5万円/月の上限あり!

 鬼積たろうの超絶オススメの投資スタイルは・・・

楽天証券でつみたてNISAを開設し、楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)をクレジットカード決済で毎月33,333円積み立て!

鬼積たろう
鬼積たろう
 投資初心者のデビューはこれが最適だよ!

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楽天VTI以外にも鬼積しています!!

 鬼積たろうは楽天VTI(米国)以外に先進国新興国にもインデックス投資をしています。また話題のロボアドバイザー『WealthNavi(ウェルスナビ)』での運用も行っています。

①eMAXIS Slim先進国株式インデックス

 eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、FOY2018(投信ブロガーが選ぶ投資信託オススメランキング)で1位に選出された人気商品です。

 鬼積たろうは、2018年8月頃から

毎日5,000円積み立て中!

詳細はこちらから〇

②eMAXIS Slim新興国株式インデックス

 鬼積たろうは新興国にも投資をしています。先進国に比べ新興国はハイリスク・ハイリターンですが、毎日積み立てのため損益推移は比較的マイルドです。

 鬼積たろうは、2018年3月頃から

毎日2,000円積み立て中!

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③WealthNavi(ウェルスナビ)

 話題のロボアドバイザー『WealthNavi(ウェルスナビ)』でも運用しています。手数料は投資信託に比べ少し割高ですが、今後の発展に期待しています!

 鬼積たろうは2017年3月頃から

現在500万円程度運用中!

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④楽天カードで投信積立 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

 楽天証券では楽天カード決済で投信積立をすることができます。カード決済のメリットは、投資信託の購入に対しても

楽天スーパーポイントをGETできる!

ところにあります。鬼積たろうは、2018年12月から

毎月50,000円積み立て中!

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⑤楽天スーパーポイントで投信積立(ひふみプラス)

 楽天証券では楽天スーパーポイントで投資信託を購入できます。

 鬼積たろうは2018年3月から

原資すべて楽天スーパーポイント!

でひふみプラスの積み立てをしています。

〇詳細はこちらから〇

まとめ

 鬼積たろうは日本・米国の個別株を所有していますが、新規投資は基本的に

インデックス投資をメイン

に行っています。インデックス投資は平均点を狙う投資手法で、初心者でも簡単に始めることが出来、また同様の利回りで運用できるため精神的な負担が少ないです。

 インデックス投資で大きなリターンを得る秘訣は

入金力継続力!

 日々の値動きに惑わされることなく淡々と積み上げましょう^^

鬼積たろう
鬼積たろう
 目指せ!インデックス投資で億り人!

▼▼投資初心者は楽天カード決済での投信積立がオススメ!▼▼

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 水瀬ケンイチ氏の『インデックス投資に関する書籍』です。歯科たろうはこの本を読んでインデックス投資と心中することを決めました。