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インデックス投資がオススメ!【投資初心者向け】

こんにちは!歯科たろうです。

 今日は歯科たろうがメインで行っている『インデックス投資』についてわかりやすく説明していきます。投資初心者向けの内容です。

歯科たろう
歯科たろう
インデックス投資とは平均点を目指す投資のイメージだよ。

簡単に始められるから投資初心者にはオススメ!

歯科たろう
歯科たろう
下の項目に当てはまる人は向いてるよ^^

こんな人はインデックス投資向き!

  • 投資初心者だ。
  • なるべくリスクが少ない方がよい。
  • 時間をかけてゆっくり資産を殖やしたい。
  • 投資の勉強をするのが面倒くさい。
  • 投資成績では平均点をとれれば満足だ。
  • コツコツ積み立てるのが好きだ。
  • ドラクエではしっかりレベル上げしてからボス戦に備える方だ。

インデックス投資

インデックス投資の特徴について説明していきます。

そもそもインデックスとは

 インデックスとは『指数』のことで、ニュースなどでよく聞く日経平均株価とかダウ工業平均株価とかがそれにあたります。この指数に連動した成績を目指す金融商品をインデックスファンドと呼びます。以下、代表的なインデックス(指数)です。

指数 概要
日経平均株価 日本企業を代表する225社
TOPIX 東証1部上場の全銘柄
ダウ工業平均株価 米国企業を代表する30社
S&P500 米国企業を代表する500社
NASDAQ 米国新興市場NASDAQ上場全銘柄
MSCIコクサイ・インデックス 日本を除く先進国
MSCIエマージング・マーケット・インデックス 中国やインドなど新興国

歯科たろう
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それぞれのインデックスに連動した金融商品がいろいろ出てるよ。

インデックスファンドとアクティブファンドの違い

 インデックスファンドは指数に連動した平均点を目指す金融商品であるのに対して、アクティブファンドは平均点以上の成績を目指す金融商品です。一般的にアクティブファンドの方が手数料が高いことが多いです。

 銀行や対面式の証券会社では、手数料が高い(会社の利益が大きい)アクティブファンドを勧められることが多いです。本当に平均以上の成績を挙げられるのであればいいですが、世の中のアクティブファンドの8割はインデックスファンドに劣ると言われています。

歯科たろう
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良い子はインデックスファンドに投資しようよ

インデックス投資のメリット

  • 誰でも簡単に始められる。
  • 手数料がアクティブファンドに比べて安いことが多い。
  • 指数に採用された企業に分散投資ができる。

歯科たろう
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手数料が年率0.1~0.2%程度で世界中に分散投資できるよ。銀行で勧められるぼっ〇くり商品の手数料は年率2.0%とか普通だよ。

インデックス投資のデメリット

  • 平均以上のリターンは得られない。
  • 値動きが緩やかなため慣れてくると退屈に感じる。

歯科たろう
歯科たろう
歯科たろうはじわじわ積みあがる感じが嬉しくて全然飽きないよ^^

インデックスファンドの例

 インデックス(指数)に連動した成績を目指すインデックスファンドの具体例を挙げ、歯科たろうの積立実績を公開します。

楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

 米国株式市場に連動することを目指してCRSP US トータル・マーケット・インデックスを指標とする1,2を争う人気商品です。信託報酬は年率0.1696%(税込)です。歯科たろうは、特定口座と確定拠出年金(iDeCo)の両方で積立投資をしています。

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【20カ月実績】楽天VTIを毎日2万円鬼積中!【インデックス投資】 こんにちは!鬼積たろうです。  今日は鬼積たろうがメインに投資している『楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)』の積立経過につ...
【22カ月経過】確定拠出年金(iDeCo)【実績】こんにちは!底辺歯科たろうです。 確定拠出年金(iDeCo)22ヶ月目の積み立てが行われましたので経過をご報告します。 22カ月目...

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

 日本を除く先進国の株式市場に連動することを目指してMSCIコクサイインデックスを指標とします。FOY2018(投信ブロガーが選ぶ人気投信ランキング)1位の商品です。信託報酬は年率0.11772%(税込)です。

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【毎日5,000円積立】eMAXIS Slim先進国株式インデックス【10カ月実績】 こんにちは!鬼積たろうです。  今日は『eMAXIS Slim先進国株式インデックス』の毎日積立が10カ月経ちましたのでその経過をご報...

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

 新興国の株式市場に連動することを目指してMSCIエマージング・マーケット・インデックスを指標とします。信託報酬は年率0.20412%(税込)です。

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【毎日2,000円積立】eMAXIS Slim新興国株式インデックス【15カ月実績】こんにちは!鬼積たろうです。 今日は毎日積立している『eMAXIS Slim新興国株式インデックス』が15か月経過しましたので経過をご報...

歯科たろう
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ここに挙げた以外に eMAXIS Slim米国株式(S&P500)も人気だよ

インデックス投資を成功させるには・・・

 インデックス投資は世界経済の成長に懸ける投資手法です。もちろん世界経済が低迷する可能性もありますが、歴史に学べば世界経済(特に米国)は暴落を乗り越えながら確実に右肩上がりに成長しています。

誰しもが簡単に始められるインデックス投資を成功させるには秘訣があります。

  • まず投資を始めること
  • 一時的に損失を抱えても継続すること
  • 投資元本をどんどんつぎ込むこと

歯科たろう
歯科たろう
これさえ守れば高い確率で成功するはずだよ^^

 未知の世界に飛び込む一歩目は不安も多いでしょうが、投資は全然怖いものではないです。特に今回紹介したインデックス投資は非常に初心者にとって簡便で相性が良いです。是非歯科たろうと一緒に最初の一歩を踏み出しましょう。

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 水瀬ケンイチ氏の『インデックス投資に関する書籍』です。歯科たろうはこの本を読んでインデックス投資と心中することを決めました。