株式

【投資初心者必見】資産運用を始めるに当たってオススメする唯一の方法【インデックス投資】

 こんにちは!鬼積たろうです!

 今日はこれから投資を始めようという方にオススメの投資方法をご紹介します!

本記事の趣旨

  • 投資に興味がある方
  • 投資を始めようと思っている方
  • よくわからず投資を始めて損をしてしまった方

このような方々に簡単でお得な資産運用の始め方をご紹介します^^

結論『オススメする唯一の投資方法』

  • 楽天証券でつみたてNISA口座を開設
  • 楽天銀行の口座を開設
  • 楽天クレジットカード決済で投資信託を積立
  • オススメ投資信託は3種!

具体的に説明していきます

 各項目について詳しくみていきます。

楽天証券でつみたてNISA口座を開設

 株式、投資信託を売買するには証券口座の開設が必要です。手数料が割安なネット証券が必須ですが、3大ネット証券として

  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券

があります。手数料、サービス内容は拮抗しており、どの証券会社を選択しても間違いありませんが、鬼積たろうは楽天スーパーポイントの還元分、楽天証券に分があると考えています。

 また、つみたてNISA口座を開設します。

つみたてNISAとは・・・

 年間40万円まで運用できる非課税口座で、取り扱いは投資信託のみです。

 年間の拠出額(資産運用に掛けれる額)が40万円以内であれば、つみたてNISAで運用する方がいいです。

 さらに余裕資金があれば、楽天証券の特定口座で続けて運用することが出来ます。

楽天銀行の口座を開設

 楽天銀行の口座を開設します。

なぜ楽天銀行の口座が必要なのか?

楽天銀行と楽天証券には密接な関係があります。

  1. 楽天証券には楽天銀行を通して入金します(コンビニATMなどを使って)
  2. マネーブリッジ(楽天証券と楽天銀行の連携)を設定することで金利の優遇があります。
  3. 資産運用に関係なく、ネット銀行としてのメリットが多いです。
楽天銀行HPより引用

 このように、メガバンクの普通預金金利0.001%に比べ100倍お得です。

 また、会員ステージによってはATM手数料無料振込手数料無料などの特典もあり、普通の銀行口座としても大変使い勝手が良いです。

▼▽▼口座開設は無料!▼▽▼

楽天銀行

楽天クレジットカード決済で投資信託を積立

 つみたてNISAでは投資信託を購入することになるのですが、引き落とし方法は以下の通りです。

  • 証券口座
  • 楽天クレジットカード決済
  • 楽天銀行
  • 楽天カード支払い口座からの引落
  • その他の銀行

 この中から選択することになるのですが、楽天クレジットカード決済を選択します。

 ここが一番のポイントです!

 引落方法は『楽天クレジットカード決済』一択です

 なぜなら、通常の楽天クレジットカード決済には1%のポイントバックがあり、これは投資信託の購入にも適用されます。

 つまり、投信積立をしながら楽天スーパーポイント(通常ポイント)をGETすることが出来ます!

▼▽▼楽天カードが必須!▼▽▼

つみたてNISAのオススメ投資信託

 楽天証券のつみたてNISAで購入できる投資信託は151種あります。(2019年7月1日時点)

どの投資信託を購入すればよいの?

 このような疑問が浮かぶと思います。基本的につみたてNISAで購入できる投資信託は

『すべて金融庁のお墨付き商品』

になりますので、いわゆるぼったくり商品を掴まされることはありません

 その中で、鬼積たろうのオススメはズバリ!3つのみです!

①楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

  • 米国の大型~小型株まで網羅的に分散投資
  • 手数料0.1596%/年

 鬼積たろうは楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)をメインに積立投資をしています。

【20カ月実績】楽天VTIを毎日2万円鬼積中!【インデックス投資】 こんにちは!鬼積たろうです。  今日は鬼積たろうがメインに投資している『楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)』の積立経過につ...

②eMAXIS Slim先進国株式インデックス

  • 日本を除く先進国に分散投資
  • FOY2018(投信ブロガーが選ぶ投資信託オススメランキング)1位獲得
  • 手数料0.107892%/年

 鬼積たろうは手数料激安で人気No.1のeMAXIS Slim先進国株式インデックスを積立投資しています。

【毎日5,000円積立】eMAXIS Slim先進国株式インデックス【11カ月実績】 こんにちは!鬼積たろうです。  今日は『eMAXIS Slim先進国株式インデックス』の毎日積立が11カ月経ちましたのでその経過をご報...

③eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

  • 米国の大型株500社(S&P500)に分散投資
  • 手数料0.162%/年

 鬼積たろうは楽天クレジットカード決済eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を積立投資しています。

【7カ月実績】楽天カード決済で投信積立【eMAXIS Slim米国株式(S&P500)】こんにちは!鬼積たろうです。 今日は昨年末より楽天証券が始めた新サービス『楽天クレジットカード決済で投信積立』についての経過報告です。 ...

 以上、3種が鬼積たろうのオススメです!

 はっきり言ってどれがベストが言及することは難しいです。どの商品も低コストで素晴らしく、同様の運用成績を辿ると推測されます。

 あまり悩まずにまずは思い付きで始めてもいいと思います!(後からいつでも変更可能です

まとめ

 投資初心者にとって、資産運用のイメージとして

  • よくわからない、難しい
  • 損しそう
  • 騙されそう

と、マイナスイメージがあるかもしれません。

 しかし、昨今の老後のお金2,000万円不足問題をみるに、インフレリスク、日本経済の低迷、年金不安などを考慮すると自分で老後のお金を準備する必要があります。

 十分な収入のもと貯蓄できれば問題ありませんが、皆がそうではないと思います。効率的な資産形成には多少のリスクを許容して運用した方が効果的であると歴史が証明しています。

 老後不安を煽って投資詐欺商品まがいのものも散見されるようになっています。

 この記事で示した手法がベスト!とは言い切れませんが、

  • 誰でも簡単に
  • 低コストで運用して
  • そこそこのリターンを期待!
  • かつ、嬉しい1%のポイントバック!

 と、初心者に優しい手法を示せたと思います。

 いざ始めよう!と思っても、口座申込~開設完了~運用開始までは1,2カ月がかかります。思い立ったら吉日、是非一歩を踏み出して、年金に依存しないハッピーな老後を送りましょう!!

▼▼投資初心者は楽天カード決済での投信積立がオススメ!▼▼

▼▼投資がよくわからなくて面倒な人はロボに丸投げもありかも▼▼

 水瀬ケンイチ氏の『インデックス投資に関する書籍』です。歯科たろうはこの本を読んでインデックス投資と心中することを決めました。